Indiquez ce que vous avez investi, pendant combien de temps et ce que vaut votre placement aujourd’hui. Vous obtenez le gain, le rendement total et le rendement annualisé, c’est-à-dire le taux par an qui aurait donné le même résultat. Les versements réguliers, les dividendes et les retraits sont pris en compte et, si vous le souhaitez, l’inflation.
Ce que vous avez versé
Saisissez le montant placé au départ, frais d’achat compris. Si vous avez alimenté le placement chaque mois ou chaque année, ajoutez le montant de chaque versement. Les versements sont comptés à la fin de chaque période : 8 ans de versements mensuels font 96 versements.
Ce que le placement a rapporté
La valeur finale est ce que vaut le placement à la date du calcul, ou le prix de vente, frais déduits. Indiquez dans « Revenus et retraits » les dividendes, intérêts ou loyers touchés sans être réinvestis et les sommes retirées : sans eux, le rendement serait sous-estimé.
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Comparez les placements entre eux sur le rendement annualisé. Les montants sont arrondis au centime le plus proche et les taux au centième de point le plus proche. Copiez le détail, exportez-le en CSV ou enregistrez-le dans Priostack.
Total versé = montant de départ + nombre de versements × versement.
Gain = valeur finale + revenus − total versé ; rendement total = gain ÷ total versé.
Sans versement régulier : rendement annualisé = ((valeur finale + revenus) ÷ montant de départ)^(1 ÷ années) − 1, le taux de croissance annuel moyen.
Avec des versements : le taux r pour lequel chaque somme versée, capitalisée à r jusqu’à la fin, donne la valeur finale plus les revenus (taux de rendement interne).
Rendement réel = (1 + rendement annualisé) ÷ (1 + inflation) − 1.
Exemple : 10 000 € placés, puis 150 € par mois pendant 8 ans
Vous placez 10 000 € sur un fonds, puis 150 € à la fin de chaque mois pendant 8 ans : 96 versements, 24 400,00 € versés au total. Le fonds vaut aujourd’hui 32 000 €. Le gain est de 7 600,00 €, soit un rendement total de 31,15 %. Chaque versement est resté placé moins de 8 ans, le dernier pas du tout : le rendement annualisé atteint donc 4,81 % par an. Avec une inflation moyenne de 2 % par an, le rendement réel est de 2,75 % par an.
